Pack de plantillas IA para CFO

Prompts profesionales

Forecast Modelo de proyección financiera con escenarios

Construye un modelo de proyección financiera a [12/24/36] meses para mi empresa: Datos actuales: - Facturación mensual: [EUROS], tendencia [CRECIENDO/ESTABLE/DECRECIENDO] al [X]% mensual - Costes fijos mensuales: [EUROS] (desglose: nóminas [X], alquiler [X], SaaS [X], otros [X]) - Costes variables: [X]% sobre facturación - Margen bruto actual: [X]% - Cash en banco: [EUROS] - Deuda: [EUROS] a [X]% TAE, vencimiento [FECHA] - Cuentas por cobrar: [EUROS], DSO medio [DÍAS] - Cuentas por pagar: [EUROS], DPO medio [DÍAS] Genera 3 escenarios: 1. CONSERVADOR: crecimiento [X]%, sin nuevas contrataciones 2. BASE: crecimiento [X]%, [N] contrataciones planificadas 3. OPTIMISTA: crecimiento [X]%, expansión a [NUEVO_MERCADO/PRODUCTO] Para cada escenario: - P&L mensual simplificado (revenue, COGS, gross margin, OPEX, EBITDA, net income) - Cash flow proyectado con punto de break-even o runway en meses - Punto de decisión: ¿cuándo necesito levantar capital o recortar? - KPIs a monitorizar mensualmente para saber en qué escenario estoy Formato: tabla con los 3 escenarios en columnas para comparar.

Uso: planificación trimestral o preparación de board meeting. Validar siempre con datos reales del ERP.

Cash Flow Diagnóstico de tensión de tesorería

Mi empresa tiene una tensión de tesorería. Ayúdame a diagnosticar causas y proponer soluciones. Situación actual: - Cash disponible: [EUROS] - Burn rate mensual: [EUROS] - Facturación pendiente de cobro: [EUROS] ([DÍAS] días de media) - Pagos comprometidos próximos 30 días: [EUROS] - Línea de crédito disponible: [EUROS] al [X]% TAE - Factoring/confirming contratado: [SÍ/NO] - Subvenciones pendientes de cobro: [EUROS] Analiza: 1. DIAGNÓSTICO: ¿es problema de ingresos, de cobro, de gasto o de timing? 2. ACCIONES INMEDIATAS (esta semana): qué pagos priorizar, qué aplazar, qué negociar 3. ACCIONES A 30 DÍAS: renegociación con proveedores, aceleración de cobros, líneas de financiación 4. ACCIONES ESTRUCTURALES: cambios en política de cobros/pagos, pricing, estructura de costes 5. ESCENARIO PEOR CASO: ¿cuántos días de runway tengo si no entra nada nuevo? 6. INSTRUMENTOS FINANCIEROS: factoring, confirming, póliza de crédito, descuento comercial. ¿Cuál me conviene más y por qué? Prioriza por impacto en caja y velocidad de implementación.

Uso: situaciones de tensión de tesorería. Complementar con el dato real del banco, no solo contabilidad.

Reporting Informe financiero mensual para dirección

Con los siguientes datos financieros del mes de [MES], genera el informe financiero mensual para el comité de dirección: P&L del mes: [PEGAR_DATOS_PYL] Balance resumido: [PEGAR_DATOS_BALANCE] Cash flow del mes: [PEGAR_DATOS_CASHFLOW] KPIs operativos: - MRR/ARR: [EUROS] - Churn: [X]% - CAC: [EUROS] - LTV: [EUROS] - Headcount: [N] Genera: 1. RESUMEN EJECUTIVO (5 líneas): resultado vs. presupuesto, tendencia, alertas 2. ANÁLISIS DE DESVIACIONES: solo las significativas (>5% vs. budget), con causa raíz 3. CASH POSITION: situación de caja, previsión a 90 días, riesgos de liquidez 4. UNIT ECONOMICS: evolución de CAC, LTV, payback period, margen por cliente 5. RECOMENDACIONES: máximo 3 acciones concretas para el mes siguiente 6. SEMÁFORO de KPIs: verde (on track), amarillo (atención), rojo (acción requerida) Tono: datos y análisis, no descripción. El comité quiere entender el "por qué", no el "qué".

Uso: como borrador del informe mensual. Ajustar con insights cualitativos que la IA no tiene.

Fiscalidad Optimización fiscal y planificación tributaria

Analiza la situación fiscal de mi empresa y propón optimizaciones legales: Datos: - Forma jurídica: [SL/SA/SLU/COOPERATIVA] - Facturación: [EUROS], resultado antes de impuestos: [EUROS] - Régimen de IVA: [GENERAL/SIMPLIFICADO/RECARGO_EQUIVALENCIA] - Operaciones internacionales: [SÍ_PAÍSES/NO] - I+D+i: ¿hay actividades que podrían calificar? [DESCRIPCIÓN] - Inversiones previstas: [TIPO_Y_EUROS] - Bases imponibles negativas pendientes: [EUROS] - Grupo fiscal: [SÍ/NO] Analiza: 1. DEDUCCIONES NO APLICADAS: I+D+i, creación de empleo, reinversión, zona franca 2. INCENTIVOS FISCALES aplicables al sector [SECTOR] en [CCAA] 3. TIMING FISCAL: ¿conviene anticipar o diferir ingresos/gastos antes de cierre? 4. ESTRUCTURA SOCIETARIA: ¿la estructura actual es fiscalmente eficiente? 5. IVA: ¿hay operaciones con régimen especial que no estamos aplicando? 6. CALENDARIO FISCAL: obligaciones de los próximos 90 días con importes estimados IMPORTANTE: Esto es orientativo. Toda decisión fiscal debe validarse con el asesor fiscal/auditor de la empresa. Indica explícitamente el artículo de la LIS/LIVA que sustenta cada propuesta.

Uso: planificación fiscal trimestral. Siempre validar con asesor fiscal antes de implementar.

M&A Valoración preliminar de empresa target

Realiza una valoración preliminar de la empresa [NOMBRE_TARGET] para una posible [ADQUISICIÓN/INVERSIÓN]: Datos disponibles del target: - Sector: [SECTOR] - Facturación últimos 3 años: [AÑO1], [AÑO2], [AÑO3] - EBITDA últimos 3 años: [AÑO1], [AÑO2], [AÑO3] - Deuda neta: [EUROS] - Activos significativos: [LISTA] - Número de empleados: [N] - Clientes recurrentes: [N], concentración del top 3: [X]% Aplica: 1. MÚLTIPLOS DE MERCADO: EV/EBITDA, EV/Revenue para el sector [SECTOR] en Europa. Cita rangos de mercado 2. DCF SIMPLIFICADO: con WACC estimado de [X]%, crecimiento perpetuo [X]%, horizonte [5/10] años 3. VALORACIÓN POR ACTIVOS: si aplica (inmobiliario, industrial) 4. RANGO DE VALORACIÓN: cruce de los 3 métodos, indicando cuál es más fiable para este caso 5. PREMIUM/DESCUENTO: ¿hay factores que justifiquen pagar más o menos? (sinergias, riesgo, control) 6. RED FLAGS financieros: concentración de clientes, dependencia de subvenciones, deuda oculta Resultado esperado: rango de valoración [MÍNIMO - MÁXIMO] con el precio "justo" central.

Uso: screening inicial. No sustituye una valoración profesional con due diligence completa.

Checklist: implementar IA en finanzas

Mapear los procesos financieros por horas/mes: cierre contable, reporting, conciliaciones, presupuestos, forecast. Priorizar por volumen de trabajo manual
Implementar conciliación bancaria asistida por IA: la IA propone matching, el contable valida. Reduce 60-80% del tiempo
Automatizar la detección de anomalías en gastos: alertas cuando un gasto se desvía del patrón histórico (fraude, errores, duplicados)
Usar IA para el primer borrador del cierre mensual: extracción de datos del ERP, cálculo de accruals, generación del informe base
Implementar forecasting asistido: la IA genera la proyección base con datos históricos, el CFO ajusta con criterio de negocio
Configurar alertas de tesorería predictivas: avisar 15 días antes de tensiones de caja basándose en patrones de cobro/pago
Crear un dashboard de KPIs financieros actualizado en tiempo real, con comentarios automáticos sobre desviaciones significativas
Establecer controles de acceso: la IA no debe acceder a datos salariales individuales, condiciones bancarias confidenciales o datos de M&A en curso
Formar al equipo financiero en prompt engineering: los contables y controllers deben saber extraer valor de la IA, no solo el CFO
Medir ROI de la IA en finanzas: horas de cierre ahorradas, errores detectados, precisión del forecast vs. anterior

Plantilla de evaluación de herramientas IA

Criterio	Herramienta A	Herramienta B	Herramienta C
Integración con ERP/contabilidad: ¿Se conecta con SAP, Sage, A3, Holded, Odoo?
Precisión numérica: ¿Maneja decimales, redondeos fiscales y tipos de cambio correctamente?
Normativa contable: ¿Conoce PGC español, NIIF, normas de consolidación?
Seguridad de datos financieros: ¿Cifrado, SOC 2, datos en UE, no entrenamiento?
Capacidad de análisis: ¿Procesa Excel/CSV grandes? ¿Genera gráficos? ¿Detecta tendencias?
Auditoría y trazabilidad: ¿Cada output tiene fuente de datos rastreable? ¿Log de uso?
Forecasting: ¿Tiene modelos predictivos? ¿Qué precisión histórica demuestran?
Coste total anual: Licencia + implementación + formación + mantenimiento
Puntuación total (1-10)

Framework de decisión: IA vs. trabajo manual

Tarea

Recomendación

Razonamiento

Conciliación bancaria

IA automatizada + validación humana

Alta repetitividad, reglas claras. La IA acierta en el 90%+ de los matchings.

Negociación con bancos/inversores

100% humano

Relación de confianza, condiciones confidenciales, lectura de la contraparte.

Cierre contable mensual

IA para preparación + humano para validación y ajustes

La IA extrae y clasifica; el contable revisa criterios contables y accruals.

Detección de fraude interno

IA para detección de anomalías

Patrones imposibles de detectar manualmente. La investigación sí es humana.

Presupuesto anual

IA para base histórica + humano para estrategia

La IA proyecta tendencias; las decisiones de inversión son del CFO y dirección.

Compliance fiscal (modelos 303, 200, etc.)

IA para cálculo + humano para revisión y firma

Reduce errores de cálculo. La responsabilidad legal sigue siendo del CFO/asesor.

Análisis de inversiones/CAPEX

IA para modelización + humano para decisión

La IA calcula NPV/IRR/payback rápidamente con escenarios. La decisión es humana.

Gestión de relación con auditores

100% humano

Requiere juicio profesional, negociación de criterios y confianza interpersonal.